新加坡公司银行账户突然被关户？了解潜在问题的重要性！

新加坡因其政治环境的稳定、法律体系的健全、基础设施的先进和经济政策的开放而在全球范围内备受青睐，成为广受欢迎的商业和投资目的地。根据数据统计，新加坡的银行安全系数在亚洲位居首位，在全球排名第三。在2021年的全球银行安全系数排名中，星展银行（DBS Bank）连续11年名列榜首，而华侨银行（OCBC）和大华银行（UOB）分别位列第二和第四。

 

然而，新加坡公司要申请银行账户并非易事，而且一旦成功申请，也不代表事成。众多新加坡公司陆续收到银行对特定交易信息的询问，甚至在毫无通知的情况下直接关闭公司的银行账户。那么，在维护银行账户时，新加坡公司需要留意哪些问题呢？

1.提供准确真实的信息

• 根据新加坡公司法和银行要求，账户使用者需提供准确真实的信息，包括但不限于公司名称、注册地址、营业执照、股东和董事的个人信息以及从业背景等。
• 定期登录网银查看账户实时情况，使用新加坡账户进行交易，避免被银行系统认定为“僵尸户”。
• 在日常维护账户时，确保每个账户中有一定余额，以满足企业日常业务需求。

2.  避免敏感高风险的交易

• 新加坡银行系统在遵循国际金融标准的同时，采取措施防范金融犯罪，确保金融系统稳健性。
• 避免与高风险、敏感或受制裁的国家和地区进行商业活动和收付款交易，以确保公司银行账户正常使用。
• 关注金融行动组织(FATF)认定的“黑名单”和“灰名单”国家，以及相应的监管要求。

“黑名单”（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action）：

ž   North Korea 朝鲜

ž   Iran 伊朗

ž   Syria叙利亚

ž   Cuba古巴

ž   Crimea region in Ukraine乌克兰克里米亚地区

ž   Kherson People’s Republic in Ukraine乌克兰赫尔松人民共和国

ž   Zaporizhzhia People’s Republic in Ukraine乌克兰扎波罗热人民共和国

ž   Donetsk Regions in Ukraine乌克兰卢甘斯克人民共和国

ž   Donetsk People’s Republic in Ukraine乌克兰顿涅茨克人民共和国

*这些国家被认定为在打击洗钱、恐怖融资和核扩散融资方面存在严重战略性缺陷，因此受到FATF的呼吁采取行动。


“灰名单”（Jurisdictions under Increased Monitoring）：

      ž   Barbados 巴巴多斯

      ž   Bulgaria 保加利亚

      ž   Burkina Faso 布基纳法索

      ž   Cameroon 喀麦隆

      ž   Croatia 克罗地亚

      ž   Democratic Republic of Congo 刚果民主共和国

      ž   Gibraltar 直布罗陀

      ž   Haiti 海地

      ž   Jamaica 牙买加

      ž   Mali 马里

      ž   Mozambique 莫桑比克

      ž   Nigeria 尼日利亚

      ž   Philippines 菲律宾

      ž   Senegal 塞内加尔

      ž   South Africa 南非

      ž   South Sudan 南苏丹

      ž   Tanzania 坦桑尼亚

      ž   Türkiye 土耳其

      ž   Uganda 乌干达

      ž   United Arab Emirates 阿联酋

      ž   Vietnam 越南

      ž   Yemen 也门

      ž   Russia俄罗斯

      ž   Belarus白俄罗斯

      ž   Myanmar缅甸

      ž   Venezuela委内瑞拉

      ž   Zimbabwe津巴布韦

      ž   Primorsky Krai (Russia) 滨海边疆区（俄罗斯）

      ž   Middle East Region (United Arab Emirates, Oman and Qatar) 中东地区（阿拉伯联合酋长国、阿曼和卡塔尔）

**这些国家被认定为正在积极与FATF合作解决其打击洗钱、恐怖融资和核扩散融资方面的战略性缺陷，并因此受到加强监控。

总体而言，具体的政策和措施可能根据新加坡政府和监管机构的法规而有所不同，并可能根据国际形势和标准的变化而调整。如果涉及跨境金融交易，建议了解相关法规并遵循合规程序，以确保金融交易的合法性和透明度。面对银行的问询时，应保持谨慎态度，最好与新加坡的银行机构和金融专业人士进行沟通。若有任何疑问，欢迎大家前来询问。V：sinnova2018